מה זה תכנון פנסיוני?

מה זה תכנון פנסיוני?
קרדיט - Canva

תכנון פנסיוני הוא תהליך של קביעת יעדי הכנסה מפנסיה ואת הפעולות וההחלטות הדרושות להשגת יעדים אלו. תכנון פרישה כולל קביעת מקורות הכנסה, הערכת הוצאות, יישום תכנית חיסכון וניהול נכסים וסיכונים. תזרימי מזומנים עתידיים מוערכים כדי לקבוע האם תגיעו לרמת ההנסה הרצויה.

באופן אידיאלי, תכנון פרישה הוא תהליך של כל החיים. אתם יכול להתחיל בכל עת, אבל עדיף לקחת את זה בחשבון בתכנון הפיננסי שלך כבר מההתחלה בגיל צעיר אנחנו לא חושבים על פנסיה כי זה נראה לנו מאוד רחוק, אבל אם תתחילו לחשוב על זה יותר מוקדם כך החסכונות יהיו יותר גדולים וזו הדרך הטובה ביותר להבטיח פרישה בטוחה ומהנה. לכן צריך לחשוב על חלק הרציני ואולי המשעמם: תכנון הגעה לגיל הפנסיוני.

חיסכון והשקעה

תכנון פרישה לפנסיה מתייחס לאסטרטגיות הפיננסיות של חיסכון, השקעה ובסופו של דבר הקצאת כסף שנועד לפרנס את עצמך במהלך הפרישה.

תכנון פרישה לוקח בחשבון לא רק נכסים והכנסות, אלא גם הוצאות עתידיות, התחייבויות ותוחלת חיים.

אף פעם לא מוקדם מדי או מאוחר מדי (אם כי מוקדם יותר עדיף) להתחיל לתכנן את הפרישה.

במובן הפשוט ביותר שלו, תכנון פרישה אומר מה צריך לעשות בשביל  להיות מוכן לחיים לאחר סיום עבודה בשכר, לא רק מבחינה כלכלית, אלא בכל היבטי החיים. היבטים לא פיננסיים כוללים בחירות אורח חיים כגון איך לבלות בפנסיה, היכן לגור, מתי לעזוב את העבודה לחלוטין וכו'. גישה הוליסטית לתכנון פרישה לוקחת בחשבון את כל התחומים הללו.

הדגש הוא על שינויים בתכנון הפרישה בשלבי החיים השונים. בשלב מוקדם בחיי העבודה של אדם, תכנון פרישה פירושו לשים מספיק כסף בצד לפנסיה. באמצע הקריירה שלך, זה עשוי לכלול גם הגדרת יעדי הכנסה או נכסים ספציפיים ונקיטת צעדים להשגתם.

כשמגיעים לגיל פרישה, עוברים מצבירת נכסים למה שמתכננים מכנים שלב החלוקה. אתם לא משלמים יותר; במקום זאת, עשרות שנות החיסכון שלכם משתלמים.

על אפיקים נ.מ. מתכננים פיננסים בישראל

חברת אפיקים נ.מ. מתכננים פיננסים בישראל הוקמה ב- 2010. לחברה יש ניסיון מעל עשור בתכנון פיננסי , כולל תכנון פרישה לפנסיה. בחברה מועסקים מומחים בתחומים שונים שמלווים את הלקוחות לאורך כל השנים מפתיחת תיק ועד יציאה לפנסיה וקבלת  תשלום האחרון. תחת קורת גג אחד עובדים עורכי דין, רואה חשבון, יועצי מס  שיספקו ללקוחות פתרון מלא לבקשות .

ליועץ תשאירו פרטים באתר ונחזור אליכם בהקדם!

כתבות נוספות שתרצו לקרוא
טיפול במצבים שונים והשפעתו על איכות חיינו
בעידן המודרני של ימינו, בוודאי רובינו רואים ברשתות החברתיות בעלי...
חדשנות בשיקום אסתטי
טיפול בהתקרחות גברים נחשב כיום לפתרון מתקדם ומבוקש, המציע מענה...
פתרונות מימון לחברות ולעסקים בישראל
בעולם העסקי המתפתח, מימון הוא כלי מרכזי להבטחת צמיחה, יציבות...
הכנת הקרקע לפרויקטים תשתיתיים
קידוחי קרקע הם חלק חיוני בפרויקטים הנדסיים ובתהליכי בנייה, המאפשרים...
מה צריך לדעת על האפשרות של לתת דירה במתנה?
העברת דירה במתנה היא תהליך משפטי שבו אדם מסוים יעביר...
ההתמודדות עם בתים מוזנחים ברמלה: לא רק עניין אסתטי – אלא גם בריאותי ותברואתי
בתים עמוסי תכולה, דירות שאבד בהן השליטה וניקיון שלא נעשה...
הדברת פשפש המיטה ברמלה
למה זה חשוב ואיך זה מתבצע? פשפש המיטה הוא אחד המזיקים...
עיצוב פנים מושלם לבית ולמשרד
עיצוב בתים פרטיים הוא תהליך מורכב המחייב הבנה עמוקה של...
הקסם של ראייה מושלמת: התאמת משקפי שמש, טיפול בקרטוקונוס ומסגרות משקפיים איכותיות
התאמת משקפי שמש: שילוב בין סגנון לבריאות כאשר מדברים על התאמת...
עיריית רמלה מודיעה: רועי מוסט מונה לתפקיד מנכ"ל העירייה
עיריית רמלה שמחה להודיע על מינויו של רועי מוסט לתפקיד...
דילוג לתוכן